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这个各地政策不一样的，有的地方是直接按照城镇居民参保的

拿100多年的保险公司来宣传的话，基本上就是友邦系的产品了。再加上是0免赔，按照平常找我咨询的客户情况来看，8成的概率是智选康惠荣耀。本身是5000免赔额，重疾0免赔，大多业务员会让客户附加安益住院费用补偿作为搭配。
本身优点就是免赔低，而缺点也很明显。本身续保需要重新审核，如果身体变差或发生理赔，可能就无法续保
本身增值服务欠缺，没有常见的就医绿通、费用垫付等增值服务，更别提保费恨不得是同类产品的两倍了。我说的对吗？

这个是渠道定制的。看下我主页。我跟你讲下~

那倒不一定，甲状腺癌又被称为喜癌，治愈率蛮高的。目前市面上是有可以承保甲状腺癌术后的产品的

你真是被忽悠的不清，麻烦你自己去查下，你给顾客推荐的所谓0免赔的产品，后期费率是多少，同样投保20年的情况下总保费是多少，最后是不是能把这1w块钱省下来就一目了然。还有，保险公司不是靠医疗险活下去的不假，但是你要记住，医疗险是报销制度的！他是在报销限额内实际发生了多少医疗费用就报销多少。这样的特性对于保险公司的精算提出了很高的挑战，既要考虑当前的医疗费用水平，不至于把价格定太高而失去市场竞争优势，又要考虑未来合理的医疗通胀水平，不给几年后的自己埋雷，还有一些因素是无法精算的，比如未来几年药物研发或者医疗技术手段突破性的进展带来的医疗费用大幅上涨。你猜猜到了未来，你推荐的容易赔付的0免赔有理赔限制的百万医疗险哪个更容易活下来？更别说目前国内可没有承诺终身保障续保的百万医疗险产品，到时候产品下架，钱真的就白缴纳了。就说那么多。能理解最好，不理解我也不说了，祝您生活愉快

免赔额越低，出险概率越高，这就意味着客户要缴纳的保费越高，后续产品停售的可能性越大。你让一个1万块钱都不好掏出来的家庭每年多掏几百甚至上千去买自己暂时用不到的保障，这样真的合理吗？这就是人与人的区别

你都说了，一万块也并不像一百块一千块那么轻飘飘，那么为什么要他们每年去多花几百块去买0免赔的产品？本身医疗险就不是均衡费率，年轻时候高几百，年老的时候保费高几千很正常，这样平均下来得每年多花多少钱？这笔账你算过吗?

直接看产品名称和承保公司，人保健康承保的是长期医疗，众安承保的是住院医疗

目前。。。没管的

委托归委托，风险还是有的。我国《劳动合同法》第三十八条规定，用人单位有下列情形之一的，劳动者可以解除劳动合同：（三）未依法为劳动者缴纳社会保险费的；第四十六条规定，有下列情形之一的，用人单位应当向劳动者支付经济补偿：（一）劳动者依照本法第三十八条规定解除劳动合同的；代缴社保行为可能视为未依法缴纳社会保险费，劳动者如果以此为由解除劳动合同，用人单位存在支付经济补偿的法律风险。依据《中华人民共和国社会保险法》第四条“用人单位和个人依法缴纳社会保险费”和第十条“职工应当参加基本养老保险，由用人单位和职工共同缴纳基本养老保险费”的规定，以第三方公司名义缴纳社保显然不符合法律规定，导致劳动关系和社会保险关系分离。